Comparatif des fonds flexibles à capitaux garantis
Les fonds dits « flexibles » sont gérés par des sociétés financières indépendantes. Ces gestionnaires placent l’argent de leurs clients dans des actions, des obligations, des devises, du monétaire ou encore des matières premières (or, pétrole…).
La flexibilité de ces fonds peut être partielle (exemple : conserver au minimum 20 % d’actions) ou totale.
Afin de s’assurer les meilleures conditions du marché, il est préférable d’opter pour des fonds flexibles de 0 à 100 % quelque soit le type d’actifs.
|
Fonds (établissement) |
Performance (3 ans) |
Frais d’entrée* |
Mise |
Composition actuelle |
| Gefip Patrimonial (Gestion financière privée) |
+ 10,57% |
5% |
391 € |
45% obligations, 35% actions, 15% or, 5% monétaires |
| Apprecio (Léonardo-VP Finance) |
+ 8,86% |
4% |
100 € |
33% obligations d’Etat, 33% actions, 33% monétaires |
| Carmignac Patrimoine(Carmignac) |
+ 9,77% |
1% |
5 183 € |
52% obligations, 34% actions, 14% monétaires |
| Arevalor (Le Conservateur) |
+ 6,22% |
1% |
500 € |
75% obligations, 14% actions, 11% monétaires |
| R Prudence (Rothschild & Cie) |
+ 3,47% |
1% |
33 € |
37% obligations, 32% |
| Eurose (DNCA) |
+ 6,66% |
1% |
272 € |
77% obligations, 13% actions, 10% monétaires |
| Primonial Stratégie Harmonie (Primonial) |
+ 7,50% |
1% |
5 000 € |
62% monétaires, 22% |
| Convictions Premium (La Française des placements) |
+ 2,80% |
1% |
1 604 € |
53% obligations, 25% actions, 16% monétaires, 6% devises |
| Keren Patrimoine (Keren Finance) |
+ 4,99% |
1,80% |
1 280 € |
57% obligations, 38% |
| Trusteam Optimum (Trusteam Finance) |
+ 4,04% |
1% |
131 € |
55% obligations, 24% |
| Opportunités Monde 50 (CCR) |
+ 2,60% |
0% |
1 150 € |
51% obligations, 39% |
| Echiquier Patrimoine (Financière de l’échiquier) |
+ 3,37% |
0,5% |
782 € |
52% monétaires, 33% |
* frais d'entrée appliqués par le courtier le moins cher, parmi les quatre suivants : Boursorama, Cortal Consors, Fortuneo et Sicavonline.
** composition relevée début juillet.
(Sources : Capital - 6 septembre 2010)
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